防范非法集資宣傳月 | 別被“投資老年公寓”忽悠了
為積極響應(yīng)福建證監(jiān)局關(guān)于做好防范非法集資宣傳活動(dòng)工作部署，不斷增強(qiáng)投資者金融素養(yǎng)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升自我保護(hù)能力，學(xué)習(xí)貫徹新《證券法》保護(hù)投資者合法權(quán)益，在福建證監(jiān)局等單位指導(dǎo)下，中訊證研持續(xù)開展投資者宣教活動(dòng)。
案例分析：
湖南省高院通報(bào)非法集資刑事犯罪情況
在酒店宣講，組團(tuán)參觀養(yǎng)老山莊，聲稱建養(yǎng)老公寓，許諾贈(zèng)送股權(quán)及高息，時(shí)不時(shí)發(fā)紅包展現(xiàn)公司雄厚實(shí)力，這樣的投資項(xiàng)目你會(huì)心動(dòng)嗎？郴州的莫某就用這樣的“套路”讓一百多名中老年人上當(dāng)，一年內(nèi)投入790萬元，直到他無力按期返本付息跑路。
6月28日，湖南省高院通報(bào)了法院依法懲處非法集資刑事犯罪情況，莫某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑5年6個(gè)月，并處罰金人民幣10萬元。
打著建老年公寓幌子集資790萬元
全國(guó)各地某品牌公寓只要持卡就能消費(fèi)，投資不僅收益高還有股權(quán)相贈(zèng)，郴州人胡先生心動(dòng)了，在宣講業(yè)務(wù)員的指導(dǎo)下一步步簽了養(yǎng)生服務(wù)合同書。就在他收取了幾個(gè)月的利息后，發(fā)現(xiàn)自己投資的養(yǎng)老服務(wù)公司已經(jīng)人去樓空。向警方報(bào)案，才發(fā)現(xiàn)跟他一樣的受害者多達(dá)一百余人。近日，郴州市北湖區(qū)人民法院審理了該案，莫某所謂投資項(xiàng)目沒有任何相關(guān)部門批準(zhǔn)。
2016年，王某(另案處理)注冊(cè)成立湖南清泉山養(yǎng)老服務(wù)有限公司，并擔(dān)任法定代表人。第二年，他注冊(cè)成立郴州市北湖區(qū)清泉山養(yǎng)老服務(wù)中心，指派莫某擔(dān)任總監(jiān)，負(fù)責(zé)管理中心的所有事宜。
莫某等人以在衡陽(yáng)市衡南縣、郴州市金銀山莊等地投資建老人公寓投資為名，以年收益率9%至14%、派發(fā)紅包等方式為誘餌，宣傳投資購(gòu)買白銀卡、黃金卡、鉆石卡、紅鉆卡等方式，與借款人簽訂養(yǎng)生合同服務(wù)書等協(xié)議，向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收公眾存款。按照莫某與王某的約定，該中心的財(cái)務(wù)人員在莫某的授意下，將非法吸收的公眾存款金額的25%用于支付投資參與人的利息紅包、公司員工工資提成后，余款全部轉(zhuǎn)給王某。2018年12月份，公司不能按期返本付息，莫某等人于2018年12月逃匿。
2017年底至2018年底，該中心以湖南清泉山養(yǎng)老服務(wù)有限公司的名義與周某某等144名出借人簽訂了151份借款合同，向出借人融入資金790萬元，向部分出借人融入給予了現(xiàn)金紅包9萬多元，其支付出借人利息8萬多元。
參與集資多為老年人
法院審理認(rèn)為，莫某未經(jīng)有關(guān)行政部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定人員非法吸收公眾存款共計(jì)790萬元，造成投資人直接經(jīng)濟(jì)損失772萬多元，數(shù)額巨大，嚴(yán)重?cái)_亂我國(guó)金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。該院判決：被告人莫某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑5年6個(gè)月，并處罰金人民幣10萬元；依法追繳被告人莫某的違法所得13萬元及涉案的非法集資款發(fā)還被害人。
法官介紹，以投資建老人公寓為名非法吸收公眾存款，參與集資的大多為老年人，集資款項(xiàng)多為退休金、養(yǎng)老金，有的甚至將所有積蓄用于非法集資，造成了較為惡劣的社會(huì)影響。提醒廣大人民群眾，非法集資受害群體廣泛，遍及離退休老人、下崗職工、農(nóng)民、個(gè)體工商戶、公務(wù)員、企事業(yè)單位職工和其他社會(huì)無業(yè)人員等社會(huì)各個(gè)階層，且被害人年齡普遍偏大，多以中老年人為主。每個(gè)人都要提高防范心理，投資時(shí)請(qǐng)選擇正規(guī)理財(cái)渠道。
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