知名網(wǎng)貸平臺(tái)牛板金爆雷立案 多家上市公司涉及金額超30億
該平臺(tái)此前發(fā)布公告稱，數(shù)個(gè)借款項(xiàng)目發(fā)生逾期共計(jì)9852余萬(wàn)元，但投資者發(fā)現(xiàn)目前至少有31億元資金無(wú)法收回。杭州警方已介入并對(duì)相關(guān)人士采取刑事強(qiáng)制措施。
中國(guó)眾多網(wǎng)貸平臺(tái)坍塌的風(fēng)暴，正在向江浙一帶移動(dòng)。
在上海多家網(wǎng)貸、P2P公司相繼爆雷之后，7月伊始，浙江地區(qū)知名的P2P平臺(tái)——牛板金因出現(xiàn)逾期不能兌付，被杭州警方以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹椤?/span>
在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的這幾年，與上海相鄰的浙江并不以“冒險(xiǎn)家樂(lè)園”著稱，仍保持著自己民、商借貸信用的“典范”地位。然而隨著風(fēng)險(xiǎn)的蔓延，浙江最終未能獨(dú)善其身——曾被浙江廣大P2P投資者熟知的牛板金，率先拉響警報(bào)。
知名平臺(tái)爆雷
牛板金出事的信號(hào)，始于7月3日。
當(dāng)日晚間，該P(yáng)2P平臺(tái)發(fā)布的資金逾期公告在浙江投資者交流群中引起激烈反響，有投資者甚至連夜從外地趕往牛板金總部所在地杭州了解自身資金的安全情況。
根據(jù)牛板金當(dāng)日公告，該平臺(tái)牛錢袋、牛寶豐、牛錢包等借款項(xiàng)目發(fā)生逾期共計(jì)9852余萬(wàn)元，同時(shí)，平臺(tái)充值、贖回業(yè)務(wù)及所有產(chǎn)品的投資與兌付暫停，保留提現(xiàn)功能正常運(yùn)作。公告同時(shí)給出了解決方案，擬至少聘請(qǐng)一家知名律所作為追索債務(wù)的專項(xiàng)法律顧問(wèn)，協(xié)助牛板金追查借款人名下財(cái)產(chǎn)線索，并準(zhǔn)備向財(cái)產(chǎn)所在地提起訴前財(cái)產(chǎn)保全及訴訟文件。
第二日，即7月4日上午，眾多投資者前往牛板金位于杭州錢江新城華潤(rùn)大廈的總部進(jìn)行問(wèn)詢和交涉。與投資者見面溝通的牛板金總經(jīng)理、法定代表人王旭航對(duì)逾期的具體解釋是，受其他P2P平臺(tái)發(fā)生兌付問(wèn)題影響，牛板金也遭遇擠兌。而在解決平臺(tái)流動(dòng)性問(wèn)題時(shí)，發(fā)現(xiàn)牛板金平臺(tái)所屬公司前董事孫啟良、沈旭卿伙同陳鄂、胡文周，通過(guò)虛構(gòu)標(biāo)的，以“牛錢袋”產(chǎn)品挪用了投資人資金用于房地產(chǎn)開發(fā)，總計(jì)31.5億元。目前，涉及資金都無(wú)法收回。
從公告提及的9000余萬(wàn)元飆升到31.5億元，當(dāng)眾多投資者發(fā)現(xiàn)還涉及平臺(tái)前內(nèi)部人員時(shí)，“逾期事件”的性質(zhì)無(wú)疑已發(fā)生重大變化。據(jù)了解，雖然現(xiàn)場(chǎng)溝通后牛板金給出了每周不低于1000萬(wàn)元、持續(xù)兩年的擬兌付方案，該公司還是于7月5日被杭州市公安局江干區(qū)分局以涉嫌“非法吸收公眾存款”立案，王旭航同時(shí)也被采取刑事強(qiáng)制措施。牛板金方面表示，擬兌付方案是否執(zhí)行，未來(lái)將等待公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步通知。
從公開渠道獲悉，牛板金P2P平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)公司是浙江佐助金融信息服務(wù)有限公司(下稱佐助金融)，該公司創(chuàng)始人王旭航出身名校，且有民生銀行等履歷背景；另一位聯(lián)合創(chuàng)始人，擔(dān)任公司首席財(cái)務(wù)官的馬曉琳畢業(yè)于浙江大學(xué)并任浙江省總會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)理事；此次涉事的孫啟良、沈旭卿曾在佐助金融擔(dān)任高管及董事。
數(shù)據(jù)顯示，牛板金自上線以來(lái)，累計(jì)交易額已達(dá)390億元，累計(jì)交易筆數(shù)逾246萬(wàn)筆，累計(jì)用戶82萬(wàn)余人。
有當(dāng)?shù)赝顿Y人表示，牛板金是浙江地區(qū)知名度較大的P2P平臺(tái)，主要投資者分布在杭州、溫州、湖州及德清等地，其中不乏投資額在百萬(wàn)元以上者。浙江地區(qū)普遍對(duì)民間借貸接受程度較高，作為浙江本地P2P平臺(tái)，牛板金無(wú)疑具有地域優(yōu)勢(shì)。該投資人還表示，此次牛板金出事對(duì)浙江當(dāng)?shù)氐耐顿Y圈影響不小，不論從資金上還是信賴程度上都相當(dāng)于一次重創(chuàng)。
自融問(wèn)題待查
牛板金對(duì)外宣傳中曾反復(fù)提及其具有“上市公司背景”，并以此為自己“增信”。而從其平臺(tái)所屬的佐助金融歷史登記信息來(lái)看，牛板金的確與多家上市公司產(chǎn)生過(guò)關(guān)聯(lián)。
公開資料顯示，佐助金融創(chuàng)始之初，佐力控股集團(tuán)有限公司于2015年對(duì)其投資500萬(wàn)元成為持股10%的股東。佐力控股集團(tuán)旗下有兩家上市公司，分別為創(chuàng)業(yè)板的佐力藥業(yè)(300181.SZ)及香港上市公司佐力小貸(6866.HK)。據(jù)了解，在浙江持牌小額貸款公司中佐力小貸市場(chǎng)份額居首，僅在湖州市德清縣一地的市場(chǎng)份額就占60%以上。
截至7月9日收盤，佐力藥業(yè)報(bào)收5.11元/股，較52周高點(diǎn)回落40%，總市值為31.1億元。佐力小貸同一天在港股以0.6港元/股報(bào)收，較52周高點(diǎn)回落50%，總市值為7.08億港元。
2017年7月，隨著佐力控股集團(tuán)退出，佐助控股有限公司全資接手佐助金融，此次被指卷走投資人錢款的陳鄂曾是佐助控股有限公司董事之一。最近一次佐助金融即牛板金與上市公司產(chǎn)生瓜葛是在2017年，深圳春曉天澤投資合伙企業(yè)(有限合伙)成為牛板金股東之一，而上市公司天澤信息(300209.SZ)通過(guò)深圳春曉天澤管理咨詢有限公司對(duì)深圳春曉天澤投資合伙企業(yè)持股。
7月9日，有投資者就牛板金涉案問(wèn)題向天澤信息發(fā)出質(zhì)詢，但截至目前，后者官方并未給出明確答復(fù)。截至7月9日收盤，該公司報(bào)收14.76元/股，較52周高點(diǎn)回落50.3%，總市值為42.9億元。
雖然“上市公司背景”長(zhǎng)期被牛板金用作增信手段，但投資人目前最大的疑慮還是牛板金涉及的“自融問(wèn)題”。
有相關(guān)人士質(zhì)疑，在6月24日就發(fā)現(xiàn)前董事虛構(gòu)假標(biāo)融資，為何一直拖延不公開？6月30日，牛板金還在杭州錢江新城舉辦投資人見面會(huì)，宣稱要增資6億，又是出于什么目的？
雖然被指虛構(gòu)假標(biāo)的孫啟良、沈旭卿、陳鄂等人在2017年即離任牛板金相關(guān)董事職務(wù)，但也有分析人士認(rèn)為，P2P平臺(tái)內(nèi)部高管、董事對(duì)管理非常熟悉，即便離任也未必完全擺脫控制關(guān)系，是否存在自融不能以簡(jiǎn)單的“前任”為由完全撇清關(guān)系。
牛板金曾聲稱北京銀行(601169.SH)為該平臺(tái)存管銀行，自己并不觸碰資金，因此資金流向正規(guī)安全。但了解到，在2017年時(shí)牛板金就曾被指涉嫌自融而引發(fā)風(fēng)波——在牛板金平臺(tái)獲得大額貸款的上海眾觀電子科技有限公司原股東及前法定代表人程湧，同時(shí)也是牛板金曾經(jīng)主要投資方上海彤瀚投資管理有限公司的原股東及前法定代表人，并且，牛板金多個(gè)大額出借標(biāo)的皆與程湧有關(guān)。彼時(shí)，王旭航出面解釋并予以否認(rèn)，方使風(fēng)波暫歇。
這一次，牛板金面對(duì)的危機(jī)恐難如此前般輕易過(guò)關(guān)。據(jù)了解，一位將買房款放在牛板金的德清女士在杭州錢江新城的華潤(rùn)大廈灑淚痛哭。另有消息稱，包括牛板金在內(nèi)杭州的4家互金平臺(tái)于近日連續(xù)爆出違約，涉及金額可能高達(dá)500億元。
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